Votre patrimoine personnel ne s’improvise pas.
Il se structure, s’organise et se transmet.
Valoxy Patrimoine accompagne les dirigeants dans la structuration, l’organisation et la transmission de leur patrimoine personnel, en lien avec leur entreprise, leur fiscalité et leurs projets de vie.
Votre patrimoine personnel est un levier stratégique.
Votre patrimoine personnel est un levier clé pour préparer votre avenir, organiser votre retraite et anticiper votre transmission. Sans stratégie claire, les décisions sont souvent prises sous contrainte fiscale, familiale ou économique.
Les axes présentés ci-dessous sont indicatifs et nécessitent une analyse personnalisée préalable.
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Audit patrimonial : droits de succession et pistes d’organisation
- Donations et démembrements
- Assurance-vie et clauses bénéficiaires
- Structurations possibles : SCI, holding, etc.
- Pacte Dutreil selon la situation concernée
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Audit patrimonial
- Assurance-vie et contrat de capitalisation
- Compte-titres et Private Equity
- SCPI en pleine propriété ou en démembrement
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- SCPI
- Assurance-vie
- PER à la retraite
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- OBO immobilier selon les situations
- Choix du mode de détention : SCI, holding, etc.
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Plan d’Épargne Retraite
- Audit patrimonial : IR, IFI, droits de succession
- Choix du mode de détention immobilier
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Audit retraite
- PER
- Assurance-vie
- SCPI
Explorez les autres dimensions de votre patrimoine
Votre patrimoine personnel s’inscrit dans une vision globale. Découvrez comment la piloter à 360°.
RESSOURCES
Allez plus loin sur votre patrimoine personnel
Des décryptages clairs pour décider.
La succession de la famille recomposée
Avec un taux de divorce en forte hausse, la famille recomposée représente aujourd’hui près d’un couple sur dix…
Le démembrement de propriété
Le démembrement de propriété est un véritable outil patrimonial et ses utilisations sont multiples…
Pacte Dutreil et prépondérance d’activité
Le Pacte Dutreil exonère de droits d’enregistrement, sous certaines conditions, la transmission à titre gratuit …
Parlons de votre
situation patrimoniale personnelle
Chaque situation patrimoniale est unique. Échangeons sur vos enjeux, en toute confidentialité.
Foire aux questions
Le patrimoine personnel d’un dirigeant est étroitement lié à son entreprise. Structurer son patrimoine permet d’optimiser la fiscalité, préparer la transmission, sécuriser ses revenus et anticiper la retraite dans une vision globale.
Il est recommandé d’anticiper la transmission dès que le patrimoine devient significatif, même sans projet immédiat. Une transmission préparée en amont permet de réduire la fiscalité et d’éviter les conflits familiaux.
Contrairement aux salariés, les entrepreneurs doivent structurer eux-mêmes leur retraite. Cela passe par une stratégie combinant rémunération, épargne, investissements immobiliers et solutions d’épargne retraite.
Valoxy Patrimoine connecte le patrimoine personnel, l’entreprise et la fiscalité. Nous travaillons en lien avec les équipes comptables, juridiques et fiscales pour construire une stratégie patrimoniale globale, et non des solutions isolées.
Selon votre profil et vos objectifs, il peut s’agir d’investissements financiers, immobiliers, private equity, assurance-vie ou capitalisation. La stratégie dépend de votre horizon, de votre fiscalité et de votre tolérance au risque.
Non. Une stratégie patrimoniale s’adapte à tous les dirigeants, dès que l’entreprise génère du revenu et du patrimoine. L’enjeu est surtout d’anticiper et de structurer les décisions dans le temps.
Un cabinet d’expertise comptable connaît votre entreprise, votre fiscalité et votre situation globale. Cela permet d’aligner votre stratégie patrimoniale avec vos décisions professionnelles, ce que ne fait pas toujours un conseil patrimonial indépendant.
Informations légales et réglementaires Valoxy Patrimoine
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