Protéger, c’est anticiper avant
d’être contraint.
Dirigeant, salariés, conjoint… Valoxy Patrimoine vous accompagne dans l’analyse des scénarios clés — arrêt de travail, invalidité, décès, santé — afin d’étudier des solutions cohérentes avec votre statut, vos obligations et votre stratégie patrimoniale.
Protéger ce qui compte, avant que les aléas ne s’imposent.
Santé, prévoyance, couverture collective, conjoint survivant : l’objectif est d’identifier les écarts de protection, de comparer les options possibles et d’étudier des solutions adaptées à votre statut, à vos obligations et à votre situation familiale.
Les axes présentés ci-dessous sont indicatifs et nécessitent une analyse personnalisée préalable.
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Mutuelle individuelle
- Prévoyance individuelle
- Assurance emprunteur
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Mutuelle collective
- Prévoyance collective
- Adéquation entre obligations conventionnelles, garanties et budget
Ce que nous pouvons étudier avec vous
- Testament et donation au dernier vivant
- Avantages matrimoniaux
- Assurance-vie et clauses bénéficiaires
Explorez les autres dimensions de votre patrimoine
Votre protection s’inscrit dans une vision globale de votre patrimoine. Découvrez comment la piloter à 360°.
Patrimoine personnel
Structurer, faire fructifier et transmettre votre patrimoine privé.
DécouvrirPatrimoine professionnel
Optimiser la rémunération, la trésorerie et préparer la cession.
DécouvrirProtection & sécurisation
Protéger le dirigeant, les salariés et le conjoint survivant.
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Allez plus loin sur votre protection santé et prévoyance
Des décryptages clairs pour décider.
La loi Madelin
La loi Madelin visait à compenser les insuffisances du régime de protection sociale des professions indépendantes…
La prévoyance individuelle
Comment “prévoir” les accidents de la vie ? La prévoyance individuelle couvre vos proches, votre entreprise …
Pacte Dutreil et prépondérance d’activité
Le Pacte Dutreil exonère de droits d’enregistrement, sous certaines conditions, la transmission à titre gratuit …
Parlons de votre
protection
Chaque situation est unique. Nous analysons votre situation et structurons une stratégie de protection adaptée.
Foire aux questions
La protection du dirigeant regroupe la prévoyance, la mutuelle, l’assurance emprunteur et les dispositifs de protection et d’organisation patrimoniale permettant de protéger ses revenus, sa famille et son entreprise.
La prévoyance individuelle protège le dirigeant à titre personnel.
La prévoyance collective protège les salariés et répond aux obligations sociales de l’entreprise
En cas de décès, le conjoint peut se retrouver en difficulté financière ou patrimoniale. Des dispositifs juridiques et assurantiels permettent d’anticiper cette situation.
Elle n’est pas toujours légalement obligatoire, mais souvent exigée par les banques. Elle protège l’entreprise et les associés en cas d’incapacité ou décès.
Il faut analyser la situation personnelle, professionnelle, fiscale et patrimoniale. Chez Valoxy Patrimoine, nous réalisons un audit protection avant toute recommandation.
Informations légales et réglementaires Valoxy Patrimoine
Valoxy Patrimoine – société par actions simplifiée au capital social de 60 000 € – n°931 757 868 au RCS de Lille Métropole – code APE 7022Z – 81 rue du Pré Catelan 59110 La Madeleine – 03 20 39 33 47 – [email protected] – valoxy.org/valoxy-patrimoine
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Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles, 160 rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex 9.
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