Du conseil patrimonial.
Une vision globale.
Des stratégies adaptées.
Valoxy Patrimoine accompagne les dirigeants dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine personnel et professionnel, avec une approche globale connectée à leur entreprise, leur fiscalité et leurs projets de vie.
Votre patrimoine ne se limite pas à des placements.
Il est personnel.
Il est professionnel.
Il concerne aussi votre famille, vos associés et vos équipes.
Chez Valoxy Patrimoine, nous structurons l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux, au-delà des seuls investissements.
Patrimoine personnel
Structurer, organiser et préparer la transmission de votre patrimoine avec une vision globale et des arbitrages adaptés à votre situation.
Découvrir →Patrimoine professionnel
Intégrer votre entreprise dans votre réflexion patrimoniale : structuration, stratégie de rémunération, articulation pro/perso.
Découvrir →Protection & prévoyance
Anticiper les risques humains et patrimoniaux : protection du dirigeant, prévoyance, continuité et organisation familiale.
Découvrir →Commencer par comprendre votre situation
Avant toute recommandation, nous prenons le temps d’analyser votre situation personnelle et professionnelle, vos objectifs, vos contraintes et vos priorités. Votre patrimoine est unique. Votre stratégie doit l’être aussi.
Audit patrimonial global
- Patrimoine professionnel et personnel
- Fiscalité actuelle et perspectives d’évolution
- Objectifs de vie et d’entreprise
Première prise de contact sans engagement
Audit retraite
- Droits retraite actuels
- Écart éventuel à combler
- Pistes de constitution de revenus futurs
Première prise de contact sans engagement
Audit rémunération du dirigeant
- Salaire, dividendes et autres leviers
- Impacts fiscaux et sociaux à analyser
- Arbitrages court, moyen et long terme
Première prise de contact sans engagement
Votre patrimoine, pensé avec votre entreprise. Pas à côté.
Une vision globale. Des décisions alignées. Un accompagnement dans la durée.
La plupart des approches patrimoniales traitent votre patrimoine personnel d’un côté, votre entreprise de l’autre.
Or, chez un dirigeant, tout est lié : fiscalité, rémunération, trésorerie, transmission, organisation juridique. Chez Valoxy Patrimoine, votre patrimoine est structuré en lien direct avec votre entreprise et votre stratégie globale.
Une approche pensée pour les dirigeants et entrepreneurs
Valoxy Patrimoine accompagne les dirigeants et familles entrepreneuriales qui souhaitent structurer, protéger et organiser la transmission de leur patrimoine avec une vision globale, connectée à leur entreprise.
Dirigeants de TPE/PME et indépendants
Quand l’entreprise occupe une place centrale dans l’équilibre patrimonial.
Pour les dirigeants dont le patrimoine personnel et professionnel sont étroitement liés, avec des enjeux de rémunération, trésorerie, protection et transmission.
Entrepreneurs en croissance
Anticiper les décisions avant qu’elles ne deviennent contraintes.
Pour les entrepreneurs qui structurent leur rémunération, accumulent de la trésorerie et préparent des décisions d’investissement, d’évolution ou de cession.
Familles entrepreneuriales
Organiser, protéger et préparer la transmission sur plusieurs générations.
Pour les familles confrontées à des enjeux de transmission, protection du conjoint, gouvernance familiale et organisation patrimoniale intergénérationnelle.
Vous vous reconnaissez dans l’un de ces profils ?
Parler de votre patrimoineProfessions libérales : votre patrimoine ne s’arrête pas à votre activité.
Médecins, kinésithérapeutes, chirurgiens-dentistes, infirmiers, pharmaciens, avocats, experts, consultants…
Votre situation patrimoniale est spécifique, souvent complexe et fortement liée à votre activité professionnelle.
Chez Valoxy Patrimoine, nous accompagnons les professions libérales BNC dans la structuration, la protection et l’anticipation de leur patrimoine personnel et professionnel, avec une approche globale connectée à leur fiscalité et à leur activité.
Anticiper
Mettre en perspective rémunération, trésorerie et investissements avant que certains arbitrages fiscaux ne s’imposent.
Protéger
Identifier les points de vigilance pour vos revenus, votre famille et la continuité de votre activité.
Structurer
Intégrer fiscalité BNC, immobilier professionnel, organisation patrimoniale et préparation de la retraite libérale.
Une équipe patrimoniale connectée à votre entreprise
Chez Valoxy Patrimoine, vous êtes accompagné par des professionnels du conseil patrimonial, en lien direct avec vos experts-comptables, juristes et consultants Valoxy. Parce que votre patrimoine personnel et professionnel ne se pilote pas séparément.
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Julien — Responsable Valoxy Patrimoine — Fiscaliste & Ingénieur patrimonial
Julien accompagne les dirigeants et professions de santé dans la structuration de leur stratégie patrimoniale, fiscale et successorale, avec une approche globale connectée à leur entreprise.
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Élise — Conseillère en gestion de patrimoine
Élise accompagne les clients Valoxy Patrimoine dans la mise en œuvre et le suivi de leur stratégie patrimoniale, en lien avec les équipes Valoxy et les partenaires sélectionnés.
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Axel — Expert-comptable — Spécialiste bilans retraite
Axel intervient sur les bilans retraite et les projections financières, pour aider les dirigeants et professions libérales à anticiper leur avenir personnel et professionnel.
Foire aux questions
Valoxy Patrimoine est un cabinet de conseil patrimonial dédié aux dirigeants et professions de santé. Nous vous accompagnons dans la structuration de votre stratégie patrimoniale personnelle et professionnelle, en lien avec votre entreprise et l’écosystème Valoxy.
Contrairement à un CGP indépendant, Valoxy Patrimoine travaille en lien direct avec vos experts-comptables, juristes et fiscalistes Valoxy.
Votre patrimoine est pensé avec votre entreprise, pas à côté.
Les professions de santé cumulent des enjeux spécifiques : rémunération libérale, protection du revenu, retraite, transmission de cabinet, fiscalité BNC ou SEL. Une approche globale est utile pour éclairer, arbitrer et structurer ces décisions dans la durée.
Dès que vous vous posez des questions sur votre rémunération, votre fiscalité, votre retraite, votre prévoyance ou la transmission de votre entreprise. Anticiper permet d’éviter des arbitrages sous contrainte.
Oui. Valoxy Patrimoine réalise des bilans retraite et des projections financières en lien avec les experts-comptables Valoxy afin d’anticiper votre trajectoire personnelle et professionnelle.
Nous commençons généralement par un audit patrimonial global (personnel et professionnel), puis nous élaborons des orientations adaptées puis, lorsque pertinent, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre.
Oui. Nous pouvons vous accompagner dans l’étude et, lorsque cela est pertinent, dans la mise en place de solutions d’investissement ou d’assurance sélectionnées selon votre situation et vos objectifs. Certains supports peuvent comporter des risques, notamment de perte en capital selon leur nature.
Oui. Un premier échange permet de comprendre votre situation et d’identifier vos enjeux patrimoniaux, sans engagement.
Informations légales et réglementaires Valoxy Patrimoine
Valoxy Patrimoine – société par actions simplifiée au capital social de 60 000 € – n°931 757 868 au RCS de Lille Métropole – code APE 7022Z – 81 rue du Pré Catelan 59110 La Madeleine – 03 20 39 33 47 – [email protected] – valoxy.org/valoxy-patrimoine
Enregistré à l’ORIAS sous le n°25004166 (www.orias.fr) en qualité de :
- Conseiller en investissement financier adhérent de LA COMPAGNIE CIF sous le numéro d’agrément F003048, association agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers.
- Intermédiaire en assurance en qualité de courtier adhérent de LA CNCEF, association agréée auprès de l’ACPR.
Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles, 160 rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex 9.
Médiateur : CNPMEDIATION CONSOMMATION – 27 avenue de la Libération – 42400 Saint-Chamond.
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