Du conseil patrimonial.
Des décisions éclairées.
Des solutions adaptées.
Valoxy Patrimoine accompagne les dirigeants pour structurer, protéger et transmettre leur patrimoine personnel et professionnel, avec une approche globale connectée à leur entreprise, leur fiscalité et leurs projets de vie.
Votre patrimoine ne se limite pas à des placements.
Il est personnel.
Il est professionnel.
Il concerne aussi votre famille, vos associés et vos équipes.
Chez Valoxy Patrimoine, nous structurons l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux, pas uniquement vos investissements.
Patrimoine personnel
Structurer, faire fructifier et transmettre — avec une vision globale et des arbitrages sereins.
Découvrir →Patrimoine professionnel
Faire de votre entreprise un levier patrimonial : structuration, stratégie, articulation pro/perso.
Découvrir →Protection & sécurisation
Anticiper les risques humains et patrimoniaux : protection, prévoyance, scénarios, continuité.
Découvrir →Commencer par comprendre votre situation
Avant de recommander quoi que ce soit, nous prenons le temps de comprendre votre situation personnelle et professionnelle.
Votre patrimoine est unique. Votre stratégie doit l’être aussi.
Avoir une vision claire de votre patrimoine
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Patrimoine professionel et personnel
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Fiscalité actuelle et future
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Objectifs de vie et d'entreprise
Anticiper votre niveau de vie futur
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Droits retraite actuels
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Ecart à combler
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Stratégie de constitution de capital
Structurer et optimiser votre rémunération
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Salaire VS dividendes
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Impact fiscal et social
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Arbitrages court / long terme
Votre patrimoine, pensé avec votre entreprise. Pas à côté.
Une vision globale. Des décisions alignées. Un accompagnement dans la durée.
La plupart des approches patrimoniales traitent votre patrimoine personnel d’un côté, votre entreprise de l’autre.
Or, chez un dirigeant, tout est lié : fiscalité, rémunération, trésorerie, transmission, organisation juridique. Chez Valoxy Patrimoine, votre patrimoine est structuré en lien direct avec votre entreprise et votre stratégie globale.
Une approche pensée pour les dirigeants et entrepreneurs
Valoxy Patrimoine accompagne les dirigeants et familles entrepreneuriales qui souhaitent structurer, protéger et transmettre leur patrimoine avec une vision globale, connectée à leur entreprise.
Dirigeant de TPE/PME et indépendants
Quand l’entreprise est le premier actif patrimonial.
Dirigeants dont le patrimoine personnel et professionnel est étroitement lié, avec des enjeux de rémunération, trésorerie et transmission.
Rémunération · Trésorerie · Transmission
Entrepreneurs en croissance
Anticiper les décisions avant qu’elles ne s’imposent.
Entrepreneurs qui structurent leur rémunération, accumulent de la trésorerie et anticipent des décisions d’investissement ou de cession.
Croissance · Structuration · Anticipation
Familles entrepreneuriales
Transmettre, protéger, organiser sur plusieurs générations.
Familles confrontées à des enjeux de transmission, protection du conjoint et organisation patrimoniale intergénérationnelle.
Transmission · Protection · Gouvernance
Vous vous reconnaissez dans l’un de ces profils ?
Professions libérales : votre patrimoine ne s’arrête pas à votre activité.
Médecins, kinésithérapeutes, chirurgiens-dentistes, infirmiers, pharmaciens, avocats, experts, consultants…
Votre situation patrimoniale est spécifique, complexe et fortement liée à votre activité professionnelle.
Chez Valoxy Patrimoine, nous accompagnons les professions libérales BNC pour structurer, protéger et anticiper leur patrimoine personnel et professionnel, avec une approche globale connectée à leur fiscalité et à leur entreprise.
Anticiper
Structurer rémunération, trésorerie et investissements avant que les arbitrages fiscaux ne s’imposent.
Sécuriser
Protéger vos revenus, sécuriser votre famille et anticiper la transmission de votre activité.
Optimiser
Optimiser fiscalité BNC, structurer immobilier et préparer votre retraite libérale.
Une équipe patrimoniale connectée à votre entreprise
Chez Valoxy Patrimoine, vous êtes accompagné par des experts patrimoniaux, en lien direct avec vos experts-comptables, juristes et consultants Valoxy. Parce que votre patrimoine personnel et professionnel ne se pilote pas séparément.
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Julien — Responsable Valoxy Patrimoine — Fiscaliste & Ingénieur patrimonial
Julien accompagne les dirigeants et professions de santé dans la structuration de leur stratégie patrimoniale, fiscale et successorale, avec une approche globale connectée à leur entreprise.
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Élise — Conseillère en gestion de patrimoine
Élise accompagne les clients Valoxy Patrimoine dans la mise en œuvre et le suivi de leur stratégie patrimoniale, en lien avec les équipes Valoxy et les partenaires sélectionnés.
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Axel — Expert-comptable — Spécialiste bilans retraite
Axel intervient sur les bilans retraite et les projections financières, pour aider les dirigeants et professions libérales à anticiper leur avenir personnel et professionnel.
Foire aux questions
Valoxy Patrimoine est un cabinet de conseil patrimonial dédié aux dirigeants et professions de santé. Nous structurons votre stratégie patrimoniale personnelle et professionnelle, en lien avec votre entreprise et l’écosystème Valoxy.
Contrairement à un CGP indépendant, Valoxy Patrimoine travaille en lien direct avec vos experts-comptables, juristes et fiscalistes Valoxy.
Votre patrimoine est pensé avec votre entreprise, pas à côté.
Les professions de santé cumulent des enjeux spécifiques : rémunération libérale, protection du revenu, retraite, transmission de cabinet, fiscalité BNC ou SEL. Une approche globale est nécessaire pour sécuriser et optimiser ces décisions.
Dès que vous vous posez des questions sur votre rémunération, votre fiscalité, votre retraite, votre prévoyance ou la transmission de votre entreprise. Anticiper permet d’éviter des arbitrages sous contrainte.
Oui. Valoxy Patrimoine réalise des bilans retraite et des projections financières en lien avec les experts-comptables Valoxy afin d’anticiper votre trajectoire personnelle et professionnelle.
Nous commençons généralement par un audit patrimonial global (personnel et professionnel), puis nous définissons une stratégie et vous accompagnons dans sa mise en œuvre et son suivi.
Oui. Valoxy Patrimoine vous conseille en gestion de patrimoine et agit également en tant que cabinet de courtage, vous offrant ainsi un accès à une large gamme de solutions adaptées à vos besoins, sélectionnées auprès de partenaires de confiance.
Oui. Un premier échange permet de comprendre votre situation et d’identifier vos enjeux patrimoniaux, sans engagement.