Indépendants, créateurs, sécurisez vos revenus et préparez votre avenir
Vous n’avez pas les mêmes protections qu’un salarié. Nous vous aidons à combler vos manques et à construire une stratégie solide.
Les risques souvent sous estimés par les indépendants
Protection sociale insuffisante
Une couverture sociale limitée en cas de maladie, invalidité ou décès
Retraite souvent
sous-estimée
Des droits mal connus et un revenu futur difficile à anticiper.
Fiscalité complexe
Des revenus pro/perso imbriqués qui demandent une vraie stratégie.
Transmission à anticiper
Préparer tôt, c’est protéger sa famille et son patrimoine.
Les solutions qui vont vraiment la différence pour vous
En tant qu’indépendant ou créateur, vous ne bénéficiez pas des mêmes protections qu’un salarié. Notre rôle est de combler ces manques et de vous aider à bâtir une stratégie claire : protection sociale, retraite, fiscalité, transmission. Voici les solutions qui changent vraiment les choses pour vous.
Parlons de votre situation
Un premier échange gratuit et sans engagement pour analyser vos besoins et voir comment nous pouvons vous aider.
Foire aux questions
Un audit patrimonial est une analyse complète de votre situation civile, fiscale, financière et successorale.
Il vous permet de savoir où vous en êtes et de prendre des décisions éclairées pour optimiser vos revenus, préparer votre retraite et sécuriser votre transmission.
Un courtier se concentre sur la vente d’un produit financier.
Chez Valoxy Patrimoine, nous commençons toujours par un diagnostic (audit) pour comprendre vos besoins.
Nos préconisations sont objectives et personnalisées, et les produits proposés ne sont qu’un outil au service de votre stratégie.
Nos accompagnements concernent principalement :
Les indépendants, créateurs d’entreprise et professions libérales (BNC).
Les dirigeants de TPE/PME.
Les entreprises avec salariés qui souhaitent mettre en place mutuelle, prévoyance ou épargne salariale.
Le premier rendez-vous est :
Gratuit et sans engagement.
Un échange pour comprendre vos objectifs (retraite, rémunération, transmission…).
L’occasion de définir si un audit est pertinent.
Nous travaillons avec des partenaires reconnus tels que Generali, SwissLife, April, Henner, Intencial, AXA…
Cela garantit une offre adaptée et compétitive, avec des solutions solides et durables.
Valoxy Patrimoine est une entité du cabinet Valoxy, basé dans les Hauts-de-France.
Vous pouvez nous contacter via le formulaire en ligne, demander à être rappelé, ou convenir d’un rendez-vous.